Tableau de bord

Objectif

Définir une approche top-down du tableau de bord CAPTIVA pour :

• le régulateur
• la direction de la captive
• les fonctions de pilotage / analyse

L'approche UI cible repose sur :

• des cadres cliquables (niveau 1)
• des pages thématiques (niveau 2)
• des résumés cliquables (niveau 3)
• des détails / tableaux / graphes / traçabilité (niveau 4)

Architecture top-down (blocs)

Bloc 1 - Régulateur / Solvabilité & Conformité

Finalité

Donner une vue synthétique de la solvabilité, de la liquidité, des limites et de la conformité.

Entrée UI (cadre cliquable)

• Statut global (vert / orange / rouge)
• Ratio de solvabilité
• Couverture MCR/SCR
• Alertes réglementaires actives
• Indicateur de qualité de données

Pages thématiques

• Solvabilité
• Liquidité réglementaire
• Concentrations & limites
• Conformité / incidents
• Qualité de données & traçabilité

Présentation attendue

• Jauges
• KPI cards
• Tendances
• Listes d'alertes priorisées
• Drill-down par périmètre

Bloc 2 - Direction captive / Performance & Pilotage

Finalité

Piloter la performance technique, les flux de trésorerie et l'exécution opérationnelle.

Entrée UI (cadre cliquable)

• Primes encaissées vs attendues
• Sinistres enregistrés vs règlements
• Résultat technique
• Trésorerie
• Alertes opérationnelles

Pages thématiques

• Performance technique
• Trésorerie & flux
• Primes
• Sinistres
• Réassurance / fronting
• Portefeuille

Présentation attendue

• Courbes cumulées
• Jauges (réel vs attendu)
• Tableaux masquables
• Comparaisons N / N-1
• Segmentation par branche / partenaire / client

Bloc 3 - Diagnostic & Analyse

Finalité

Expliquer les écarts, dérives et ruptures observées dans les blocs de synthèse.

Entrée UI (cadre cliquable)

• Principaux écarts du mois
• Top causes
• Segments en dérive

Pages thématiques

• Analyse des écarts
• Fréquence / sévérité
• Top contributeurs
• Segments en dérive
• Chronologie des événements

Présentation attendue

• Waterfall d'écarts
• Heatmaps
• Classements / top lists
• Timelines annotées
• Filtres temporels et segmentaires

Bloc 4 - Alertes & Seuils

Finalité

Transformer les indicateurs en dispositif d'action (surveillance + traitement + suivi).

Entrée UI (cadre cliquable)

• Alertes critiques
• Alertes non traitées
• Délai moyen de traitement

Pages thématiques

• Alertes primes
• Alertes sinistres
• Alertes financières
• Alertes solvabilité / liquidité
• Suivi de résolution

Présentation attendue

• File d'alertes priorisée
• Statut de traitement
• Historique de résolution
• SLA / backlog

Bloc 5 - Gouvernance, Comité & Reporting

Finalité

Préparer les instances de gouvernance et industrialiser la production des supports.

Entrée UI (cadre cliquable)

• Prochain comité
• Pack prêt / en préparation
• Actions en retard

Pages thématiques

• Pack comité
• Historique des décisions
• Reporting réglementaire
• Suivi des actions

Présentation attendue

• Résumé exécutif exportable
• Historique de décisions
• Journal des actions
• Statut des exports et jobs

Pattern UI commun (déclinaison top-down)

Niveau 1 - Cadres cliquables (accueil du tableau de bord)

• 5 grands blocs (les blocs ci-dessus)
• Statut synthétique
• 3 à 5 KPI majeurs
• Alertes résumées

Niveau 2 - Page thématique

• Résumé exécutif
• KPI de synthèse
• Graphes de tendance
• Jauges / alertes

Niveau 3 - Sous-résumés cliquables

• Sous-thèmes / segments / horizons
• Vue comparative (périodes / entités)

Niveau 4 - Détail / Traçabilité

• Tableaux détaillés
• Historique
• Export
• Définition KPI / formule / source / périmètre / date de calcul

Principes de présentation des KPI

Chaque KPI doit afficher au minimum :

• Périmètre
• Période
• Valeur
• Comparatif (N-1 / objectif / seuil)
• Tendance
• Statut (normal / vigilance / alerte)

Chaque KPI cliquable doit ouvrir :

• Définition métier
• Formule de calcul
• Source(s) de données
• Détail de composition

Ordre de mise en oeuvre (proposition)

1. Bloc 2 - Direction captive / Performance & Pilotage
2. Bloc 4 - Alertes & Seuils
3. Bloc 1 - Régulateur / Solvabilité & Conformité
4. Bloc 3 - Diagnostic & Analyse
5. Bloc 5 - Gouvernance, Comité & Reporting

MVP détaillé - Bloc 2 (Direction captive / Performance & Pilotage)

Objectif MVP

Livrer un bloc direction utilisable au quotidien pour :

• voir la situation globale
• identifier les écarts
• entrer dans le détail par thème

Structure UI (top-down)

Page d'entrée - Pilotage direction

Cadres cliquables :

1. Primes
2. Sinistres
3. Trésorerie & flux
4. Performance technique
5. Portefeuille
6. Réassurance / fronting

Chaque cadre affiche :

• 3 KPI max
• 1 jauge ou mini tendance
• 1 statut (normal / vigilance / alerte)

Pages thématiques (niveau 2)

Pour chaque thème :

• bandeau résumé
• sous-résumés cliquables
• graphes + jauges
• tableau masquable
• zoom période
• traçabilité (périmètre, période)

Ordre de développement (MVP)

Étape 1 - Page d'entrée "Pilotage direction"

But :

• poser l'UX top-down
• relier vers pages existantes / en cours

Livrable :

• cadres cliquables pour les 6 thèmes
• placeholders sur les thèmes non encore développés

Étape 2 - Page Primes (capitaliser sur l'existant)

Contenu MVP :

• jauge globale sous le titre
• cadres par branche avec jauges
• popup graphiques (global + branche)
• zoom période
• jauge de fin de période
• tableau masquable

KPI MVP Primes :

• Montant versé (année)
• Montant total attendu
• Taux de recouvrement
• Contrats à jour / en retard / à configurer
• Écart cumulé vs attendu

Étape 3 - Page Sinistres (capitaliser sur la vue Graphiques)

Contenu MVP :

• cadre Suivi règlements
• courbes cumulées (sinistres enregistrés / règlements)
• jauge règlements / reste à payer
• jauge de répartition par statut
• zoom période
• tableau masquable

KPI MVP Sinistres :

• Sinistres enregistrés
• Règlements cumulés
• Reste à payer
• % réglé
• Répartition ouverts / en cours / clos / rejetés

Étape 4 - Page Trésorerie & flux (MVP simple)

KPI MVP :

• Cash actuel
• Encaissements primes (mois / cumul)
• Décaissements sinistres (mois / cumul)
• Solde net de flux
• Tendance 3 mois

Présentation :

• courbe de cash
• waterfall flux entrants / sortants
• jauge encaissements vs décaissements

Étape 5 - Page Performance technique

KPI MVP :

• Primes (année)
• Sinistres enregistrés (année)
• Règlements (année)
• Ratio sinistres / primes
• Marge technique simplifiée (si disponible)
• Tendance mensuelle

Présentation :

• KPI cards
• courbes cumulées
• histogrammes mensuels
• comparatif N / N-1 (si disponible)

Étape 6 - Page Portefeuille

KPI MVP :

• Répartition primes par branche
• Répartition sinistres par branche
• Top partenaires
• Top clients
• Concentration top 5 / top 10

Présentation :

• barres empilées
• treemap / top lists
• tableaux filtrables

Étape 7 - Page Réassurance / fronting (MVP partiel ou placeholder)

Si données disponibles :

• Primes cédées
• Recoveries
• Coût fronting
• Net retained

Sinon :

• page placeholder documentée "à venir"
• cadre cliquable déjà en place

KPI par cadre (page d'entrée du Bloc 2)

Cadre Primes

• Montant versé (année)
• Montant attendu (année)
• Taux de recouvrement

Cadre Sinistres

• Sinistres enregistrés
• Règlements cumulés
• % réglé

Cadre Trésorerie & flux

• Cash actuel
• Flux net mois
• Tension de trésorerie

Cadre Performance technique

• Primes
• Sinistres
• Ratio S/P

Cadre Portefeuille

• Branche dominante
• Top partenaire
• Concentration top 5

Cadre Réassurance / fronting

• Coût fronting
• Recoveries
• Net retained (ou placeholder)

Principes UX du MVP Bloc 2

• mêmes patterns partout :
  • zoom période
  • tableau masquable
  • jauges de fin de période
  • légendes colorées cohérentes
• vocabulaire homogène :
  • attendu
  • factuel
  • cumul
  • reste
• affichage systématique :
  • année / période
  • périmètre (global / branche)

Ordre de mise en oeuvre technique (recommandé)

1. Créer page Pilotage direction (cadres)
2. Brancher liens vers Primes et Sinistres
3. Stabiliser labels / KPI Primes
4. Stabiliser labels / KPI Sinistres
5. Ajouter Trésorerie & flux MVP
6. Ajouter Performance technique MVP
7. Ajouter Portefeuille MVP
8. Ajouter Réassurance / fronting (partiel / placeholder)

Critère de succès MVP

La direction doit pouvoir répondre en moins de 2 minutes à :

• "où en sont les encaissements primes ?"
• "où en sont les règlements vs sinistres ?"
• "y a-t-il une tension de cash ?"
• "quelles branches expliquent la situation ?"

Étape suivante

Définir le plan de build UI concret (écrans, routes, composants, ordre de développement sur le repo).